Assurance emprunteurUn changement qui se fait attendre

Mars 2019. Monsieur Y. achète un appartement à Clamart (92). Il contracte un crédit auprès de LCL et une assurance emprunteur auprès de Caci, une filiale de l’enseigne bancaire. Neuf mois plus tard, il décide de résilier l’assurance, avec effet au 11 février 2020. Les deux établissements sont avertis. Les conditions du nouveau contrat leur sont également communiquées. Or, la Caci poursuit ses prélèvements. L’adhérent contacte son agence, expédie des courriers. Rien n’y fait, son compte continue à être ponctionné. LCL lui réclame même deux fois des pièces déjà adressées. En octobre, monsieur Y. pousse la porte de l’UFC-Que Choisir Hauts-de-Seine Sud. Elle envoie peu après un recommandé à LCL pour lui rappeler que la loi Hamon ouvre la possibilité de résilier une assurance dans l’année de sa souscription. L’association locale (AL) relève aussi que la banque a gardé le silence pendant plusieurs mois alors qu’elle a l’obligation de répondre à son client dans les 10 jours qui suivent la demande de changement. Début 2021, le litige est enfin réglé. LCL prend acte de la résiliation de l’assurance et rembourse 11 mois de cotisations indues, soit 1 241,02 €.